Transmettre son patrimoine est une étape importante qui nécessite l’encadrement d’un spécialiste.
- Vous souhaitez transmettre votre patrimoine à vos proches dans les meilleures conditions ?
- Vous vous préoccupez de l’avenir de votre famille ?
Notre mot d'ordre : l'anticipation
Vous souhaitez préparer votre succession, protéger votre conjoint des aléas de la vie, transmettre un bien de votre vivant ou permettre à vos enfants de profiter de tous les avantages fiscaux des donations.
Quelle que soit la façon dont vous avez construit votre patrimoine, qu’il s’agisse d’un héritage ou du fruit de votre travail, il appartient à votre histoire, et à ce titre, fait partie intégrante de ce que vous léguerez aux générations suivantes.
Or, les règles, en matière de succession, sont complexes et évolutives.
Anticiper et préparer sa succession nécessite de bien connaître les moyens à votre disposition afin de profiter de leurs avantages. Si vous ne prenez aucune disposition de votre vivant, c’est la loi qui se chargera de répartir votre patrimoine selon les règles édictées par le Code civil. Et même si elle prévoit une protection du conjoint et offre des droits égaux aux enfants, elle est loin de tout régler.
Soyez acteur de la transmission de votre patrimoine.
Emmanuel Hériau
Co Gérant
Nous pouvons vous aider à avoir une vision claire de votre succession
Les solutions proposées par CM Conseil
Le bilan successoral
Ensemble, nous pouvons réaliser un bilan successoral pour optimiser votre transmission. Nous établissons une projection basée sur votre situation personnelle et celle de votre foyer s’il arrive malheur à l’un d’entre vous mais aussi en cas de divorce.
En quoi ça consiste ?
L’objectif est de déterminer les droits et biens acquis par vos proches à la succession, de calculer les frais de succession pour vos héritiers et surtout d’apporter les préconisations pour protéger vos proches en diminuant la fiscalité successorale.
Donation-partage en faveur de vos enfants, rédaction d’un testament ou placement assurance vie, clause bénéficiaire démembrée, famille recomposée…
Nous vous aiderons à choisir parmi les nombreux outils à votre disposition, ceux qui vous permettront d’atteindre vos objectifs successoraux.
Bénéficiez de notre expertise pour définir la meilleure stratégie.
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