Nos experts élaborent la structure de votre patrimoine en réalisant votre bilan patrimonial. Nous vous permettons de vous projeter en anticipant vos choix familiaux et professionnels. Ce qui nous permettra de définir la meilleure stratégie patrimoniale.
Investissement Socialement Responsable
Le cabinet CM CONSEIL s’inscrit dans une démarche éthique et responsable. Tous les investissements proposés peuvent en conséquence, à votre demande, être adaptés afin de prendre en compte les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) et disposer ainsi, d’une stratégie patrimoniale bénéficiant d’une optique durable et environnementale.
Dès que possible, des solutions labellisées ISR (Investissement Socialement Responsable), découlant du respect des critères ESG, sont proposées.
Lien permanent
Notre cabinet a fait le choix très tôt du numérique et de la dématérialisation des données. Les avantages ne manquent pas : conseils et placements consultables en permanence par l’accès client, gains de temps et limitation de l’usage du papier.
Ensemble pour une relation durable
Christine Martin
Fondatrice du cabinet
Tous nos domaines d'action
Assurance Vie
L’assurance-vie est un véritable couteau-suisse de la gestion de patrimoine. Initialement conçue comme une assurance, elle sert plus souvent à épargner, à percevoir des revenus complémentaires, à préparer votre retraite, et à transmettre.
Placement &
Trésorerie d'entreprise
Comme pour son patrimoine privé, l’entrepreneur doit d’abord penser à son horizon de placement, et ensuite, quel niveau de risque et quel niveau de liquidité (capital bloqué ou non) est-il prêt à accepter
Retraite, Prévoyance &
Épargne salariale
Il est nécessaire d’envisager des solutions complémentaires concernant votre retraite afin de pallier l’insuffisance des garanties existantes. Notre équipe construit la meilleure stratégie pour que vous puissiez bien préparer votre retraite, tout en protégeant vos revenus et votre famille.
Défiscalisation
Comme nous le rappelons souvent, réduire son impôt sur le revenu ne doit pas être la seule stratégie qui guide un investisseur et son conseiller. Une réduction d’impôt doit venir accompagner un placement et être un complément de rentabilité, mais ne doit pas être à la base de la stratégie patrimoniale.
Transmission & Succession
La transmission du patrimoine privé doit toujours être abordée prioritairement dans ses dimensions juridiques et économiques et seulement subsidiairement fiscales. Un seul mot d’ordre : l’ANTICIPATION.
Investissement immobilier
& SCPI
Taux de crédits immobiliers historiquement bas, dispositifs fiscaux séduisants : les conditions sont idéales pour investir dans la pierre. Mais vers quel type d’investissement se tourner ? L’investissement immobilier peut se révéler aujourd’hui particulièrement attractif à condition de faire les bons choix avant d’investir dans la pierre.
Financer un projet
Vous avez un projet immobilier et vous souhaitez optimiser l’ensemble de votre financement ? Ensemble, nous étudierons, avec nos partenaires courtiers en crédit, votre capacité d’emprunt, la disponibilité d’un apport personnel pour sélectionner l’organisme de crédit proposant les meilleures conditions.