Gestion de patrimoine Privé et Professionnel à Cholet

Présentation du cabinet

Notre équipe d’experts intervient auprès d’une clientèle de particuliers, d’entreprises et d’institutionnels sur les Pays de Loire et ce quelle que soit leur surface financière.

CM CONSEIL en quelques mots

Des valeurs éthiques fortes
Une transparence totale
Un suivi personnalisé axé sur le long terme

L’humain, la disponibilité et la simplicité sont des valeurs au cœur de nos préoccupations.

Christine Martin

Fondatrice du cabinet

10+

Année d'expérience

500+

Clients

L’indépendance nous permet de conserver notre liberté et de vous apporter un conseil objectif. On ne nous dicte pas les stratégies d’investissement que nous proposons à nos clients. Elles sont motivées uniquement par la satisfaction des besoins pour lesquels ils nous missionnent.

Nous vous ferons bénéficier de l’expertise de la filiale du 1er réseau indépendant en France, Primonial Partenaires sur lequel nous nous appuyons depuis 2012.

Nos domaines d'action

Assurance Vie

L’assurance-vie est un véritable couteau-suisse de la gestion de patrimoine. Initialement conçue comme une assurance, elle sert plus souvent à épargner, à percevoir des revenus complémentaires, à préparer votre retraite, et à transmettre.

Placement &
Trésorerie d'entreprise

Comme pour son patrimoine privé, l’entrepreneur doit d’abord penser à son horizon de placement, et ensuite, quel niveau de risque et quel niveau de liquidité (capital bloqué ou non) est-il prêt à accepter.

Retraite, Prévoyance &
Épargne salariale

Il est nécessaire d’envisager des solutions complémentaires concernant votre retraite afin de pallier l’insuffisance des garanties existantes. Notre équipe construit la meilleure stratégie pour que vous puissiez bien préparer votre retraite, tout en protégeant vos revenus et votre famille.

Défiscalisation

Comme nous le rappelons souvent, réduire son impôt sur le revenu ne doit pas être la seule stratégie qui guide un investisseur et son conseiller. Une réduction d’impôt doit venir accompagner un placement et être un complément de rentabilité, mais ne doit pas être à la base de la stratégie patrimoniale.

Transmission & Succession

La transmission du patrimoine privé doit toujours être abordée prioritairement dans ses dimensions juridiques et économiques et seulement subsidiairement fiscales. Un seul mot d’ordre : l’ANTICIPATION.

Investissement immobilier
& SCPI

Taux de crédits immobiliers historiquement bas, dispositifs fiscaux séduisants : les conditions sont idéales pour investir dans la pierre. Mais vers quel type d’investissement se tourner ? L’investissement immobilier peut se révéler aujourd’hui particulièrement attractif à condition de faire les bons choix avant d’investir dans la pierre

Financer un projet

Vous avez un projet immobilier et vous souhaitez optimiser l’ensemble de votre financement ? Ensemble, nous étudierons, avec nos partenaires courtiers en crédit, votre capacité d’emprunt, la disponibilité d’un apport personnel pour sélectionner l’organisme de crédit proposant les meilleures conditions.